Όλες οι ελληνικές τράπεζες πέρασαν τα stress tests της ΕΒΑ και του SSM των αρμόδιων εποπτικών οργάνων για τις τράπεζες και μάλιστα η Εθνική και Eurobank έλαβαν κορυφαία βαθμολογία στο δυσμενές σενάριο των sterss tests.
Μάλιστα Εθνική και Eurobank είχαν την καλύτερη βαθμολογία και κατατάσσονται μεταξύ των 8 καλύτερων της ευρωζώνης… και αυτό πρέπει να αναφερθεί εμφατικά… ειδικά η Εθνική τράπεζα.
Με βάση την αξιολόγηση των 70 ευρωπαικών τραπεζών στο δυσμενές σενάριο ο μέσος όρος στον δείκτη fully Loaded Common Equity Tier 1 διαμορφώθηκε στο 10%…
Η BNP Paribas στην Γαλλία και η Deutsche bank στην Γερμανία κινήθηκαν στα όρια του 8%… ενώ αντιθέτως η Unicredit στην Ιταλία εμφάνισε παραπλήσιο δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας με την Eurobank στην Ελλάδα.
Οι ελληνικές τράπεζες ειδικά η Εθνική και Eurobank βρίσκονται μεταξύ των καλύτερων στην ευρωζώνη…
H Εθνική λαμβάνει την υψηλότερη βαθμολογία στο δυσμενές σενάριο αφού διατηρεί ένα από τους κορυφαίους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας στην Ευρώπη και ακολουθεί η Eurobank επίσης σε πολύ υψηλή κατάταξη…
Με δείκτη fully Loaded Common Equity Tier 1 κάτω από 10% εμφανίζονται η Alpha bank και η Πειραιώς…. που ωστόσο περνούν τα stress tests.
Αξίζει να αναφερθεί ότι οι 4 συστημικές ελληνικές τράπεζες για το 2023 θα καταγράψουν ζημιά στο δυσμενές σενάριο -2,17 δισεκ. ευρώ.
Με βάση τα υφιστέμενα κεφάλαια οι ελληνικές τράπεζες χάνουν 8 δισεκ. ευρώ όπως είχε προβλέψει επιτυχώς το bankingnews για μια ακόμη φορά στα stress tests.
Οι ελληνικές τράπεζες εμφανίζουν 25 δισεκ. και στο δυσμενές σενάριο υποχωρούν στα 17,1 δισεκ. ευρώ.
Οι επιδόσεις των ελληνικών τραπεζών ήταν πολύ αναμενόμενες και προβλέψεις τουλάχιστον για το bankingnews.gr…
To δυσμενές σενάριο για τις ελληνικές τράπεζες
Η Εθνική τράπεζα εμφανίζει fully Loaded Common Equity Tier 1 στο δυσμενές σενάριο 14,48% για το 2025 με ζημιά -345 εκατ για το 2023 και 5,276 δισ κεφάλαια το 2025 από 6,7 δισεκ. που εμφανίζει την τρέχουσα περίοδο.
Η Eurobank εμφανίζει fully Loaded Common Equity Tier 1 στο δυσμενές σενάριο 12,16% για το 2025 με ζημιά -555 εκατ για το 2023 και 5,276 δισ κεφάλαια από 6,5 δισεκ. που εμφανίζει την τρέχουσα περίοδο.
Η Πειραιώς εμφανίζει fully Loaded Common Equity Tier 1 στο δυσμενές σενάριο 9,12% για το 2025 με ζημιά -512 εκατ για το 2023 και 3,516 δισ κεφάλαια από 5,8 δισ. που εμφανίζει την τρέχουσα περίοδο.
Η Alpha bank εμφανίζει fully Loaded Common Equity Tier 1 στο δυσμενές σενάριο 8,86% για το 2025 με ζημιά -764 εκατ για το 2023 και 3,146 δισ κεφάλαια από 5,9 δισεκ. που εμφανίζει την τρέχουσα περίοδο.
Η σύγκριση με τις μεγαλύτερες ευρωπαϊκές τράπεζες…
Η γαλλική ΒNP Paribas, με δείκτη CET1 στο 12,27% το 2022, στο βασικό σενάριο ανεβάζει τα κεφάλαιά της στο 13,15% το 2025, ενώ στο δυσμενές σενάριο τα εποπτικά της κεφάλαια υποχωρούν στο 8,36% το 2023, στο 8,29% το 2024 και στο 8,35% το 2025.
Η Societe Generale, με δείκτη CET1 στο 13,32% το 2022, στο βασικό σενάριο ανεβάζει τα κεφάλαιά της στο 12,37% το 2025, ενώ στο δυσμενές σενάριο τα εποπτικά της κεφάλαια υποχωρούν στο 9,55% το 2023, στο 8,77% το 2024 και στο 8,2% το 2025.
Η ιταλική Unicredit, με δείκτη CET1 στο 16% το 2022, στο βασικό σενάριο ανεβάζει τα κεφάλαιά της στο 19,97% το 2025, ενώ στο δυσμενές σενάριο τα εποπτικά της κεφάλαια υποχωρούν στο 11,97% το 2023, στο 12,07% το 2024 και στο 12,51% το 2025.
Η γερμανική Deutsche Bank, με δείκτη CET1 στο 13,36% το 2022, στο βασικό σενάριο ανεβάζει τα κεφάλαιά της στο 15,01% το 2025, ενώ στο δυσμενές σενάριο τα εποπτικά της κεφάλαια υποχωρούν στο 8,01% το 2023, στο 8,19% το 2024 και στο 8,08% το 2025 (σ.σ. περνά τη βάση… οριακά)
Η ισπανική Santader, με δείκτη CET1 στο 12,04% το 2022, στο βασικό σενάριο ανεβάζει τα κεφάλαιά της στο 14,34% το 2025, ενώ στο δυσμενές σενάριο τα εποπτικά της κεφάλαια υποχωρούν στο 10,53% το 2023, στο 10,94% το 2024 και στο 10,33% το 2025.
Ψάλτης (Alpha Bank): Τα stress tests καταδεικνύουν τον επιτυχημένο μετασχηματισμό μας – Ανθεκτικότητα σε αντίξοες συνθήκες
Με επιτυχία ολοκλήρωσε η Alpha Services and Holdings την Πανευρωπαϊκή Άσκηση Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων 2023 (EU-wide Stress Test).
Η Άσκηση Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων πραγματοποιήθηκε βασιζόμενη στην υπόθεση «στατικού ισολογισμού», υπό το βασικό και το δυσμενές σενάριο μακροοικονομικών παραδοχών, με χρονικό ορίζοντα τριών ετών (2023-2025). Στο πλαίσιο της Άσκησης, δεν εφαρμόστηκε κανένα ελάχιστο όριο (hurdle rate) ή όριο κεφαλαίων, αλλά σχεδιάστηκε, προκειμένου τα αποτελέσματα της Άσκησης να τροφοδοτήσουν τη συνολική εποπτική αξιολόγηση της Τράπεζας (Supervisory Evaluation Process).
Σημειώνεται ότι η μεθοδολογία της Άσκησης Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων δεν ενσωματώνει τις ενέργειες κεφαλαιακής ενίσχυσης της Τράπεζας κατά το α’ εξάμηνο του 2023. Αυτές περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, την απομόχλευση Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων (MEA) μέσω των συναλλαγών “Sky” και “Hermes”, τη συνθετική τιτλοποίηση ναυτιλιακού χαρτοφυλακίου, την έκδοση Πρόσθετων Κεφαλαιακών Μέσων της Κατηγορίας 1 (Additional Tier 1) και την αύξηση κεφαλαίου μέσω οργανικής κερδοφορίας.
Οι δείκτες Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (Common Equity Tier 1 – CET 1), Κεφαλαίων Κατηγορίας Ι (Tier I) και Συνολικού Κεφαλαίου του Δεκεμβρίου 2022 pro-forma για τις ανωτέρω ενέργειες ενισχύονται κατά περίπου 1,3%, 2,5% και 2,6% αντίστοιχα, με πλήρη εφαρμογή των μεταβατικών διατάξεων.
Από την Πανευρωπαϊκή Άσκηση Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων 2021, η Τράπεζα έχει μετασχηματιστεί, ενισχύοντας σημαντικά τον ισολογισμό της, μειώνοντας αποφασιστικά τα MEA. Έχει αποκαταστήσει την οργανική της κερδοφορία δημιουργώντας ιστορικό επιδόσεων στις αγορές, Εκδόσεις Μέσων Ελαχίστων Απαιτήσεων για τα Ίδια Κεφάλαια και τις Επιλέξιμες Υποχρεώσεις (MREL), ενισχύοντας, έτι περαιτέρω, τα αποθέματα κεφαλαίου και ρευστότητας.
Στο δυσμενές σενάριο (χωρίς να λαμβάνονται υπόψη τυχόν γεγονότα μετά το τέλος του έτους), η μείωση του Δείκτη Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1, με πλήρη εφαρμογή των μεταβατικών διατάξεων (CET 1 fully loaded) σε χρονικό ορίζοντα τριετίας ανέρχεται σε 3,1 % για την Τράπεζα (ήταν 6,3 % στην Άσκηση Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων του 2021 ), σε σύγκριση με 4,6% του μέσου όρου της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΑΤ) στην Ευρωπαϊκή Ένωση (4,9 % ήταν ο μέσος όρος της ΕΑΤ στην Πανευρωπαϊκή Άσκηση Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων του 2021).
Ο CEO του Ομίλου Alpha Bank, Βασίλης Ψάλτης έκανε την ακόλουθη δήλωση: «Τα αποτελέσματα της Πανευρωπαϊκής Άσκησης Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων καταδεικνύουν τον επιτυχημένο μετασχηματισμό της Alpha Bank που υλοποιείται τα τελευταία χρόνια, ενισχύοντας σημαντικά την ανθεκτικότητα του Ομίλου σε αντίξοες οικονομικές συνθήκες.
Η ανθεκτικότητά μας ενισχύθηκε περαιτέρω με μια σειρά δράσεων κατά το πρώτο εξάμηνο του έτους, προσθέτοντας περίπου 2,6 ποσοστιαίες μονάδες στον συνολικό δείκτη κεφαλαίου μας».